Практический взгляд на глобальную экономику и личные финанcы

Итак, мой долгосрочный портфель:
30% драгоценные металлы;
65% акции прибыльных компаний, чей коэффициент цена-прибыль не превышает 22, представляющие разные экономические секторы и географические регионы;
5% энергетика;
0% гособлигации;
0% деньги, лежащие мёртвым грузом в банке.

Теперь я хочу сказать пару слов от себя касательно того, что я лично делаю со своими средствами, в связи с информацией, которую мы анализировали в статье. Я хочу разбить свои действия на два блока: долгосрочное инвестирование и краткосрочная спекуляция.
Для начала обсудим долгосрочные инвестиции, так как это более важное из двух.
Во-первых, я активно покупаю золото, серебро и платину с распределением 70%, 20% и 10%. Я считаю, что раньше или позже глобальная инфляция вырастет в связи с беспрецедентными действиями, которые предпринимают основные государства. Я заключаю сделки на покупку драгоценных металлов на регулярной основе, что называется «dollar cost averaging». Я готов добавлять к своей позиции по драгоценным металлам до того как она будет составлять 30% от моего собственного капитала. Даже если металлы будут продолжать падать, я готов докупать золото на регулярной ежемесячной основе, даже если оно упадет до $800 за унцию, так как это долгосрочная инвестиция, которою я не только никогда не продам (за исключением крайней необходимости), но которая ещё останется моим детям. Возможно, драгоценные металлы в будущем будут составлять не 30%, а 20% от моего собственного капитала, но это уже определится не продажей части позиции, а перераспределением будущих инвестиций в другие классы активов.
Я никакие деньги не держу в государственных облигациях, так как не собираюсь стать очередной жертвой финансовой инфляционной репрессии. И тем более не держу деньги мёртвым грузом на банковских счетах или на «сберкнижках». Даже если мне на несколько дней приходится оставлять деньги в банке, так как руки не доходят перевести их на брокерский счёт, чтобы заключить очередную сделку, я могу ночью проснуться в холодном поту после кошмарного сна, где мне снится, как мои трудом заработанные деньги медленно гниют из-за инфляции и теряют покупательную способность. Я, конечно, утрирую, но хочу донести таким образом, что для меня нет ничего хуже, чем деньги, лежащие в банке (даже не буду говорить о деньгах, лежащих в матрасах: http://www.dailymail.co.uk/news/article-1192075/Woman-throws-old-mattress--1-million-life-savings-stashed-inside.html), на которые не начисляются проценты или начисляются проценты меньше, чем курс инфляции, и вместо того, чтобы работать на их владельца, эти деньги работают на чужого дядю в лице банка.
Что касается инвестиций в акции, я инвестирую на регулярной основе в международные компании, которые надёжны, прибыльны и у которых адекватный коэффициент цена-прибыль (P/E ratio) – до 20-22. Меня вообще не волнует сама цена акций компаний, в которые я инвестирую, а именно коэффициент цена-прибыль этой компании. Я также не инвестирую в компании, которые, как я считаю, наносят вред окружающей среде, например, Phillip Morris (сигареты) или McDonalds (вредная еда). Я в них не инвестирую не только потому, что хочу спокойно спать по ночам, но также потому, что есть много альтернативных компаний, не несущих вреда окружающей среде.
Я также инвестирую, хоть и очень редко, в компании, которые сейчас теряют деньги (как Alсoa), если компания исторически прибыльная и надёжная и есть вероятность, что компания скоро вернётся к прибыли. В случае Alcoa меня интересует тот факт, что Ford переходит на алюминий для конструкции машин, в связи с чем спрос на алюминий может вырасти, и вместе с этим цена производителей алюминия.
Одна из типичных ошибок инвесторов – это покупка акций только тех компаний, которые находятся в стране, где живёт инвестор. Я всегда слежу за тем, чтобы в моём инвестиционном портфеле были компании, представляющие разные географические зоны и разные секторы экономики. В качестве альтернативы можно инвестировать в международные конгломераты с географически диверсифицированными источниками прибыли – например, General Electric. Я особое внимание уделяю развивающимся и растущим рынкам, таким как Россия, Китай, Бразилия, Корея, Индия, страны Латинской Америки, Юго-Восточной Азии, или компаниям с инвестициями в этих странах. Это также касается долгосрочных инвестиций, дивиденды от которых я планирую тратить или заново инвестировать; эти акции достанутся моим детям. Вот примеры таких компаний:

Авторы книги формулируют пять атрибутов успешных компаний и приводят конкретные примеры:
Нематериальные активы: брэнд, репутация компании, патенты, авторские права, государственные лицензии или мандаты от государства.
Знаменитые брэнды: Disney, Coca-Cola, Hershey, Tiffani, Harley Davidson, Louis Vuitton и Luxottica, которой принадлежат брэнды Ray Ban и Oakley.
Патенты: Pfizer, Merck, GlaxoSmithKline и Novartis. Примеры запатентованных таблеток: Viagra, Nexium, Cialis, Adderall XR, Abilify, Cymbalta, Crestor.
Лицензии и государственные мандаты: Moody’s, S&P.
Авторские права: Disney, Marvel, DC (Batman, Superman).

Сетевые эффекты.
Платёжные системы: MasterCard, Visa, PayPal, WebMoney, ЯндексКошелек.
Аукционы с большим количеством участников: eBay, Sotheby’s.
Финансовые биржи: CME Group (Chicago Mercantile Exchange), New York Stock Exchange, London Stock Exchange и Deutsche Börse.
Программные экосистемы: Apple iOS, Google’s Android.

Преимущество низких затрат, то есть компании, которые могут дёшево заниматься производством.
Экономия от масштаба: Walmart, Auchan, Ikea, OBI.
Распределение/доставка: UPS, DHL, FedEx, Amazon.
Производство: Intel.
Низкие затраты на добычу сырья: Compass Minerals, Freeport-McMoRan.

Высокие затраты на смену провайдера.
Интегрированное ПО: Oracle, Microsoft, Apple.
Критические бизнес-процессы: Genesis, 1С, ADP, Fiserv, Intuit, SAP, Oracle, Sage.

Географическая монополия.
Нишевые рынки: оборонные компании (Northrop Grumman, General Dynamics, Lockhe